Legal Services

All employers in California are required to maintain workers’ compensation insurance to provide monetary compensation and medical treatment in the event of an employee injury. These benefits are provided without regard to fault, but are less than the civil damage awards paid in personal injury cases.

As soon as your employer has knowledge of your injury, their insurance has 90 days to investigate your claim and to give you written notice as to whether they accept or deny the injury. In the event of a denial, there will be an initial dispute as to whether the injury is work-related. You may need a medical evaluation and or trial on the issue of whether the injury “arose out of and in the course of employment.”

If the insurance has accepted the claim or you have proven that the injury is work-related, you become eligible for workers’ compensation benefits. Here is a simple outline of the benefits:

1. Medical Treatment. The insurance must provide reasonable medical treatment for the work injury. If the insurance carrier has a “medical provider network,” with few exceptions you will be required to select your treating doctor from the network. The insurance gets to limit the treatment through a process called utilization review, where a doctor contracted by the insurance reviews the treatment requests from your doctor and either approves the treatment or denies it as not being within the California treatment guidelines. If the treatment is denied, you can appeal the denial by an appeal to the state’s Independent Medical Review (IMR) program, where another physician will be assigned to review the denial. If the IMR doctor upholds the denial, the insurance doesn’t have to consider another request for the same treatment for one year. Neither of the reviewing doctors actually meets with the patient, and the merits of their decisions are not subject to judicial review. Generally, there is no legal remedy beyond an IMR denial.

2. Temporary Disability. This benefit is paid to you while a doctor is certifying you off work due to your work injury or if your doctor has you on work limitations that the employer cannot accommodate. Monetarily, this benefit is often the biggest component of a worker’s compensation claim. Temporary disability is paid at two thirds of your pre-injury weekly wage up to a statutory maximum weekly amount that is adjusted yearly by the state. Public safety officers are paid at their full wage for up to 52 weeks off work, and then switch to the temporary disability rate. Temporary disability benefits are capped for most injuries at a maximum of 104 weeks within the first 5 years following the date of injury. The state provides that the maximum is extended to 240 weeks for the following types of work-related injuries or conditions: amputations, burns, HIV, high velocity eye injuries, burns, lung disease, and hepatitis. Because the aggregate temporary disability benefit for your injury is potentially sizeable, it is important to check pre-injury earnings to make sure the rate is calculated correctly, and to claim any unpaid periods. Also, if you are temporarily working for reduced wages because of your injury, you are eligible for a wage loss benefit from the insurance that compensates you for two-thirds of the difference between your old pay rate and your reduced pay rate.

3. Permanent Disability. This benefit is paid to compensate you for permanent impairment caused by your work injury. Permanent disability can be paid to you while you are working, and will be paid even if the permanent impairment does not affect your ability to do your particular job. For instance, a receptionist might suffer a work injury to their back that causes permanent loss of disc height in their spine, which is a rateable permanent disability that should be compensated, but still be able to perform their work duties without any modification. It is important to realize the amount of permanent disability has nothing to do with the amount of money you may lose if the injury is so severe that you are unable to continue in your pre-injury occupation. Permanent disability is litigated or settled toward the end of a workers’ compensation claim, after the treating physician indicates that any temporary disability has ended and the injury has reached “maximum medical improvement.” This does not mean you are not eligible for more medical treatment, just that the doctor believes additional treatment is not going to improve your condition significantly. A treating or evaluating physician “rates” the permanent impairment using the American Medical Association Guides. The rating is then adjusted according to the California rating schedule for factors such as age and occupation, which results in a percentage of permanent disability. The state sets the values for every percentage of disability between 1% and 99%, and the value of the disability is paid at $290 per week until it is all paid out. The amount of your permanent disability will depend largely on the skill of your physician and your lawyer in how they use the Guides and the rating schedule, and if there are multiple injured body parts, in how they combine the different disabilities. If the permanent disability is 70% or more, you will receive a small weekly life pension after the permanent disability has all been paid out.

4. Permanent Total Disability. A rating of 100% is a permanent total disability. This is defined in California’s rating schedule as “a level of disability at which an employee has sustained a total loss of earning capacity.” Since this is the worst possible result for an insurance carrier, permanent total disability claims are heavily litigated. Insurance carriers will employ private investigators to take surveillance film of you to try to show that you have some level of capacity. If you prove permanent total disability, the insurance carrier must pay you the temporary disability rate for life, with cost of living adjustments.

5. Retraining Benefit. If the injury prevents you from returning to your pre-injury occupation, you will be eligible for a retraining benefit called the Supplemental Job Displacement Benefit (SDJB). The state has greatly reduced the retraining benefit in recent years. It is currently limited to $6,000.00. Some of the money can be paid to you as reimbursements for vocational expenses, but mostly the money is paid directly to a school to teach you a new skill. If you receive the SJDB, you will also qualify for a one-time payment of $5,000 from the state because you lost your job due to a work injury.

6. Death Benefit. There is a death benefit that is supposed to be paid to the dependents of an employee who is killed by a work injury. The dependents can either qualify as total or partial dependents, and receive different amounts accordingly. Two issues that insurance carriers frequently litigate in these cases are whether the death is work-related and the degree to which the claimant was dependent on the deceased worker’s income.

In addition to claims for the above workers’ compensation benefits, there are other types of claims that come within the jurisdiction of the Workers’ Compensation Appeals Board that our firm handles:

1. Serious and Willful Misconduct. Any and all workers’ compensation insurance benefits are administered and paid without regard to the fault of the employer or the employee. This can be upsetting to the injured worker if the employer’s negligence caused the injury, since the injured employee does not have the right to sue an insured employer for any negligence by the employer that causes injury. However, in rare cases an employee can assert that their employer acted with reckless disregard for their safety in a manner that caused injury, which is known as a claim of serious and willful misconduct by the employer. The law requires that the employee prove that a supervisor or owner knew of a dangerous condition and required the employee to work with it anyway. This is a much higher standard of proof than the ordinary negligence which is all that is required for most personal injury claims in civil court. Serious and willful claims are made directly against the employer and are not covered by insurance. If the WCAB makes a finding of serious and willful misconduct by the employer, it may award up to 50% of the value of the insurance benefits as a penalty to be paid by the employer to the injured employee. There is a strict time limit of one year from the date of injury to file the Serious and Willful Misconduct claim against the employer. If you think your employer’s knowing recklessness caused your injury, it is important that you contact CalOSHA right away to request an investigation of the injury. The OSHA investigator may find key evidence that is critical to the success of your serious and willful misconduct claim.

2. Discrimination Claims under Labor Code section 132a. If your employer discriminates against you because you got hurt or filed a worker’s compensation claim, they may be found liable for a violation of California Labor Code section 132a, and the WCAB may award penalties and lost wages to the affected employee. Our office took a 132a claim to trial for a City of Los Altos employee who had been demoted following a work injury, and obtained an order that he be reinstated to his prior position with back pay.

3. Uninsured Claims. If you are injured on the job and your employer does not have workers’ compensation insurance, you may make a claim against California’s Uninsured Employers Benefits Trust Fund (UEBTF). In theory, the UEBTF steps in as if it were an insurance carrier to contest the injured worker’s claim, and once the claim is paid the UEBTF sues the illegally uninsured employer to get reimbursed for what it had to pay out on the claim. Uninsured employers are often desperate and unscrupulous, and will often resort to the defense that the employee was an independent contractor in order to try to avoid liability. Because there is an additional lawyer of state bureaucracy built into these cases, they can take a long time to resolve.

4. Subsequent Injuries Fund Claims. If you have permanent disability from a work injury plus pre-existing disabilities that cause your overall level of disability to be 70% or higher, you may be eligible for lifetime weekly benefit payments from California’s Subsequent Injuries Benefits Trust Fund. In the last decade Brett Borah has made SIBTF claims one of the main focuses of his practice and prides himself on the intricate evidence work-up that these claims require.

Settle or go to trial? Generally, there are two ways to settle a workers’ compensation case – with or without ongoing medical care. If you settle your permanent disability and leave your medical care open with the workers’ compensation carrier, the insurance will pay out your permanent disability at a weekly rate (currently two-thirds of your pre-injury weekly wage up to a cap of $290 per week) until the full amount of the permanent disability has been paid out. Since the cap is so low, most workers receive the maximum weekly rate of $290. For instance, the state sets the value of a 6% permanent disability at $5,220, so an injured worker with a 6% permanent disability would receive 18 weeks of payments at the rate of $290 per week until the amount was exhausted. If you leave the medical benefit open with this type of settlement, the medical care is still subject to the utilization review process by the insurance carrier. The other common way to settle a workers’ compensation case is to settle both the permanent disability and the medical care for a lump sum. The insurance pays more for this type of settlement, since you are giving up your right to ongoing medical care for the work injury. The medical benefit can only be settled if both sides are agreeing on a value for it, otherwise the workers’ compensation judge will require that it be left open. If you are also eligible for Medicare benefits from Social Security, any settlement of medical benefits in the workers’ compensation case will need to be reviewed by Medicare, and Medicare will dictate an amount of the settlement that you need to set aside and spend on treatment for the work injury before Medicare will take over coverage of the work injury. If there are issues we cannot resolve with the insurance carrier, we will take your case to trial. Workers’ compensation cases are tried before a judge at the Workers’ Compensation Appeals Board, and there is no jury. Decisions of the WCAB are appealable to the commissioners of the WCAB, whose decisions are in turn appealable to the state appeals courts. And remember, both sides have the right to appeal; some injured workers are amazed to learn, after the stress and delay of going through trial,that the insurance carrier has decided to file an appeal! Still, despite our best efforts to reach a favorable settlement, an unreasonable insurance carrier can leave an injured worker with no choice except to go to trial. Our firm has handled hundreds of workers’ compensation trials.

1. I cannot return to work while my workers’ compensation case is active. FALSE. Most injured workers return to work before their claims are resolved, and it often is a good idea financially, because you will probably earn more in wages than you would receive in temporary disability benefits. Just make sure you clear it medically with your doctor and don’t cash any temporary disability payments for time periods that you are earning wages.

2. My employer cannot lay me off while my workers’ compensation case is active. FALSE. While it would be a violation of Labor Code section 132a for an employer to terminate a worker as soon as the employer learns of the injury, at some point the employer does have the right to replace an injured worker whose injury prevents them from returning to work for an extended period of time.

3. My Qualified Medical Examiner or a Workers’ Compensation Judge can resolve a dispute about a denial of medical treatment in my case. FALSE. The California legislature has removed the authority of QME doctors and Workers’ Compensation Judges to make decisions about the necessity of medical treatment in workers’ compensation cases. Instead, medical denials are resolved purely through the utilization review and independent medical review process, by doctors who never even physically examine the patient. When the independent medical review doctor upholds a denial of medical treatment, the insurance carrier is not required to consider another request for that treatment modality for a year, and there is no QME review or judicial review of the IMR denial. QMEs and judges can make decisions about whether your injury occurred at work, whether you should be on temporary disability status, and how much permanent disability you have, but they no longer make decisions about medical care.

4. I cannot apply for State Disability Indemnity from the California Employment Development Department for an injury that occurred at work. FALSE. You should apply for SDI if you are off work and your workers’ compensation claim has been delayed or denied by the insurance carrier. In fact, the EDD encourages all injured workers to apply for SDI even in accepted cases where benefits are being paid, so that there is a SDI claim already started that can be easily re-opened in the event that a dispute later arises about your ongoing right to temporary disability benefits.

5. I cannot apply for Social Security Disability benefits while my workers’ compensation case is active. FALSE. You can receive both benefits simultaneously. Social Security does have a formula for offsetting some of the workers’ compensation benefits so that the two benefits combined do not exceed 80% of your pre-injury earnings. It takes a while for Social Security to process their disability claims. So if you have been off work for six months and your doctor thinks you are going to remain disabled for more than a year, you should consider starting a claim for Social Secuirty Disability benefits.

6. There’s only one way for a lawyer to handle a workers’ compensation case, so it doesn’t really matter whom I retain for representation. FALSE. If you ask 3 lawyers the same question about a problem in your case, you will probably get 3 different answers how to resolve it. Choose your counsel wisely; if you hire a lawyer that is not handling your case to your satisfaction, you may find it is difficult to find a quality lawyer who is willing to take over a case that has already been handled by someone else.

1. A bad lawyer will want to sign you up as a client as soon as possible, but, because the medical evaluation process actually favors unrepresented injured workers, it may be better NOT to be represented by a lawyer during the initial evidence-gathering phase of the case.

2. Bad lawyers actually want their clients to get fired from their jobs, since it increases the likelihood that the workers’ compensation case will settle by Compromise & Release for a larger amount.

3. Bad lawyers don’t care how long their clients endure questioning in a deposition, since they get paid by the hour by the insurance carrier for deposition time.

4. Bad lawyers don’t have time to work on your case. We are certainly in favor of being efficient and productive, but a bad lawyer is in a vicious cycle of paying lots of money for advertising and lots of money for staff to handle the volume of cases they acquire through advertising. They constantly need to settle a large volume of cases to support this nonsense. As a result, they don’t have any time to invest in your case and it is likely they won’t know the facts of your case very well if it goes to trial, since they did none of the work on it.

5. If the main problem in your workers’ compensation case is that your medical treatment is getting denied, a bad lawyer will give you false expectations they can easily fix that problem for you. An insurance carrier doctor conducts a “utilization review” of your doctor’s treatment request. If the treatment is denied in utilization review, you are entitled to an “independent medical review” by a state-appointed doctor, whose decision about your medical care is final for one year. There is no right to judicial review of the merits of the independent medical review decision. Neither the utilization review doctor nor the independent medical review doctor actually see the patient! While it is important to file the review paperwork, an astonishing amount of treatment gets denied for silly and arbitrary reasons without any legal remedy.

Se requiere que todos los empleadores en California mantengan un seguro de compensación para trabajadores para brindar compensación monetaria y tratamiento médico en caso de una lesión del empleado. Estos beneficios se otorgan sin importar la culpa, pero son menores que las indemnizaciones por daños civiles pagadas en casos de lesiones personales.
Tan pronto como su empleador tenga conocimiento de su lesión, su seguro tiene 90 días para investigar su reclamo y notificarle por escrito si aceptan o niegan la lesión. En caso de negación, habrá una disputa inicial sobre si la lesión está relacionada con el trabajo. Es posible que necesite una evaluación médica y un juicio sobre el tema de si la lesión “surgió de y durante el empleo”.
Si el seguro aceptó el reclamo o si usted ha demostrado que la lesión está relacionada con el trabajo, será elegible para los beneficios de compensación para trabajadores. Aquí hay un resumen simple de los beneficios:

1. Tratamiento Médico. El seguro debe proporcionar un tratamiento médico razonable para la lesión laboral.

Si la compañía de seguros tiene una “red de proveedores médicos”, con pocas excepciones, se le pedirá que seleccione a su médico tratante de la red. El seguro limita el tratamiento a través de un proceso llamado revisión de utilización, donde un médico contratado por el seguro revisa las solicitudes de tratamiento de su médico y aprueba el tratamiento o lo niega por no estar dentro de las pautas de tratamiento de California. Si se niega el tratamiento, puede apelar la denegación mediante una apelación al programa de Revisión Médica Independiente (IMR) del estado, donde se asignará otro médico para revisar la denegación. Si el médico de IMR confirma la denegación, el seguro no tiene que considerar otra solicitud para el mismo tratamiento durante un año. Ninguno de los médicos revisores se reúne realmente con el paciente, y los méritos de sus decisiones no están sujetos a revisión judicial. Por lo general, no existe ningún recurso legal más allá de la negación del IMR.

2. Discapacidad Temporal. Este beneficio se le paga mientras un médico le certifica que no trabaja debido a su lesión laboral o si su médico le impone limitaciones laborales que el empleador no puede acomodar. Monetariamente, este beneficio es a menudo el componente más importante de un reclamo de compensación para trabajadores. La discapacidad temporal se paga a dos tercios de su salario semanal previo a la lesión hasta un monto semanal máximo legal que se ajusta anualmente por el estado. Los oficiales de seguridad pública reciben su salario completo por hasta 52 semanas sin trabajar y luego cambian a la tasa de discapacidad temporal. Los beneficios por discapacidad temporal tienen un tope para la mayoría de las lesiones en un máximo de 104 semanas dentro de los primeros 5 años posteriores a la fecha de la lesión. El estado establece que el máximo se extiende a 240 semanas para los siguientes tipos de lesiones o afecciones relacionadas con el trabajo: amputaciones, quemaduras. VIH, lesiones oculares de alta velocidad, quemaduras, enfermedades pulmonares y hepatitis. Debido a que el beneficio total por discapacidad temporal para su lesión es potencialmente considerable, es importante verificar las ganancias anteriores a la lesión para asegurarse de que la tarifa se calcule correctamente y reclamar los períodos no pagados. Además, si trabaja temporalmente por salarios reducidos debido a su lesión, es elegible para un beneficio por pérdida de salario del seguro que lo compensa por dos tercios de la diferencia entre su tarifa de pago anterior y su tarifa de pago reducida.

3. Discapacidad Permanente. Este beneficio se paga para compensarle por el impedimento permanente causado por su lesión laboral. Se le puede pagar por discapacidad permanente mientras trabaja, y se le pagará incluso si el impedimento permanente no afecta su capacidad para realizar su trabajo en particular. Por ejemplo, un recepcionista puede sufrir una lesión laboral en la espalda que cause una pérdida permanente de la altura del disco en su columna vertebral, que es una discapacidad permanente tasable que debe ser compensada, pero que aún puede realizar sus deberes laborales sin ninguna modificación. Es importante tomar en cuenta que la cantidad de discapacidad permanente no tiene nada que ver con la cantidad de dinero que puede perder si la lesión es tan grave que usted no puede continuar en su ocupación anterior a la lesión. La incapacidad permanente se litiga o se resuelve.

al final de un reclamo de compensación para trabajadores, después de que el médico tratante indique que la discapacidad temporal ha terminado y la lesión ha alcanzado la “mejoría médica máxima”. Esto no significa que no es elegible para recibir más tratamiento médico, solo que el médico cree que no hay un tratamiento adicional que mejorará significativamente su condición. Un médico tratante o evaluador califica la discapacidad permanente utilizando las Guías de la Asociación Médica Estadounidense. Luego, la calificación se ajusta de acuerdo con el programa de calificación de California para factores como la edad y la ocupación, lo que da como resultado un porcentaje de discapacidad permanente. El estado establece los valores por cada porcentaje de discapacidad entre el 1% y el 99%, y el valor de la discapacidad se paga a $ 290 por semana hasta que se pague por completo. El monto de su discapacidad permanente dependerá en gran medida de la habilidad de su médico y su abogado en cómo usan las guías y el programa de calificación, y si hay múltiples partes del cuerpo lesionadas, en cómo combinan las diferentes discapacidades. Si la discapacidad permanente es del 70% o más, recibirá una pequeña vida semanal pensión después del pago de la invalidez permanente.

4. Discapacidad Total Permanente. Una calificación del 100% es una discapacidad total permanente. Esto se define en el programa de calificación de California como un nivel Ma de discapacidad en el que un empleado ha sufrido una pérdida total de la capacidad de generar ingresos “. Este es el peor resultado posible para una compañía de seguros, las reclamaciones por discapacidad total permanente están muy litigadas. Las compañías de seguros contratarán investigadores privados para que le tomen una película de vigilancia para tratar de demostrar que tiene algún nivel de capacidad. Si demuestra una discapacidad total permanente, la compañía de seguros debe pagarle la tasa de discapacidad temporal de por vida, con un costo de ajustes de vida.

5. Beneficio de Re-entrenamiento. Si la lesión le impide regresar a su ocupación anterior a la lesión, será elegible para un beneficio de reentrenamiento llamado Beneficio Suplementario por Desplazamiento de Trabajo (SDJB). El estado ha reducido considerablemente el beneficio de reentrenamiento en los últimos años. Actualmente está limitado a $ 6,000.00. Se le puede pagar parte del dinero como reembolso por gastos vocacionales, pero la mayor parte del dinero es pagado directamente a una escuela para que le enseñe una nueva habilidad. Si recibe el SJDB, también calificará para un pago único de $ 5,000 del estado porque perdió su trabajo debido a una lesión laboral.

6. Beneficio por Muerte. Existe un beneficio por fallecimiento que se supone que debe pagarse a los dependientes de un empleado que muere a causa de una lesión laboral. Los dependientes pueden calificar como dependientes totales o parciales y recibir cantidades diferentes por consiguiente.. Dos cuestiones que las compañías de seguros suelen litigar en estos casos son si la muerte está relacionada con el trabajo y el grado en que el reclamante dependía de los ingresos del trabajador fallecido.

Además de las reclamaciones por los beneficios de compensación para trabajadores anteriores, existen otros tipos de reclamaciones que entran dentro de la jurisdicción de la Junta de Apelaciones de Compensación para Trabajadores que maneja nuestra firma:

1. Mala conducta Intencional y Grave. Todos y cada uno de los beneficios del seguro de compensación para trabajadores se administran y pagan sin tener en cuenta la culpa del empleador o del empleado. Esto puede molestar al trabajador lesionado si la negligencia del empleado causó la lesión, ya que el empleado lesionado no tiene derecho a demandar a un empleador asegurado por cualquier negligencia del empleador que cause la lesión. Sin embargo, en casos excepcionales, un empleado puede afirmar que su empleador actuó con imprudente indiferencia por su seguridad de una manera que causó lesiones, lo que se conoce como un reclamo de mala conducta grave y deliberada por parte del empleador. La ley requiere que el empleado demuestre que un supervisor o propietario conocía una condición peligrosa y requirió que el empleado trabajara con ella de todos modos. Este es un estándar de prueba mucho más alto que la negligencia ordinaria, que es todo lo que se requiere para la mayoría de las demandas por lesiones personales en los tribunales civiles. Las reclamaciones serias y deliberadas se hacen directamente contra el empleador y no están cubiertas por el seguro. Si la WCAB determina una conducta indebida grave y deliberada por parte del empleador, puede otorgar hasta el 50% del valor de los beneficios del seguro como una multa que el empleador debe pagar al empleado lesionado. Existe un límite de tiempo estricto de un año a partir de la fecha de la lesión para presentar una demanda por mala conducta grave y deliberada contra el empleador. Si cree que la imprudencia consciente de su empleador causó su lesión, es importante que se comunique con CalOSHA de inmediato para solicitar una investigación de la lesión. El investigador de OSHA puede encontrar evidencia clave que es fundamental para el éxito de su reclamo por mala conducta grave y deliberada.

2. Reclamaciones por Discriminación bajo la sección 132a del Código Laboral. Si su empleador lo discrimina porque se lesionó o presentó un reclamo de compensación para trabajadores, es posible que se le declare responsable de una violación de la sección 132a del Código Laboral de California, y la WCAB puede otorgar sanciones y salarios perdidos al empleado afectado. Nuestra oficina llevó un reclamo 132a a juicio por un empleado de la ciudad de Los Altos que había sido degradado luego de una lesión laboral, y obtuvo una orden para que lo reintegren a su puesto anterior con pago retroactivo.

3. Reclamos Sin Seguro. Si se lesiona en el trabajo y su empleador no tiene seguro de compensación para trabajadores, puede presentar una reclamación contra el Fondo Fiduciario de Beneficios para Empleadores No Asegurados de California. (UEBTF), en teoría, la UEBTF interviene como si fuera una compañía de seguros para impugnar a los reclamos del trabajador, y una vez que se paga el reclamo, la UEBTF demanda al empleador ilegalmente no asegurado para obtener re-embolso por lo que tenía que pagar por el reclamo. Los empleadores sin seguro a menudo están desesperados y son inescrupulosos, y a menudo recurrirán a la defensa de que el empleado era un contratista independiente para tratar de evitar la responsabilidad. Por cuanto hay un abogado adicional de la burocracia estatal integrado en estos casos, pueden tardar mucho en resolverse.

4. Reclamaciones del Fondo de Lesiones Posteriores. Si tiene una discapacidad permanente por una lesión en el trabajo más discapacidades preexistentes que causan que su nivel general de discapacidad sea del 70% o más, puede ser elegible para pagos de beneficios semanales de por vida del Fondo Fiduciario de Beneficios para Lesiones Subsecuentes de California. En la última década, Brett Borah ha hecho de los reclamos de SIBTF uno de los principales enfoques de su práctica y se enorgullece de la intrincada evidencia que requieren estos reclamos.

¡Resuelva o Vaya a Juicio! Por lo general, existen dos formas de resolver un caso de compensación para trabajadores: con o sin atención médica continua. Si resuelve su discapacidad permanente y deja su atención médica abierta con la compañía de compensación para trabajadores, el seguro pagará su discapacidad permanente a una tarifa semanal (actualmente, dos tercios de su salario semanal previo a la lesión hasta un límite de $ 290 por semana) hasta que se haya pagado el monto total de la incapacidad permanente. Dado que el límite es tan bajo, la mayoría de los trabajadores recibe la tarifa semanal máxima de $ 290. Por ejemplo, el estado establece el valor de una discapacidad permanente del 6% en $ 5,220, por lo que un trabajador lesionado con una discapacidad permanente del 6% recibiría 18 semanas de pagos a una tasa de $ 290 por semana hasta que se agote la cantidad. Si deja el beneficio médico abierto con este tipo de acuerdo, la atención médica aún está sujeta al proceso de revisión de utilización por parte de la compañía de seguros. La otra forma común de resolver un caso de compensación para trabajadores es resolver tanto la discapacidad permanente como la atención médica por una suma global. El seguro paga más por este tipo de acuerdo, ya que usted renuncia a su derecho a recibir atención médica continua por la lesión laboral. El beneficio médico solo puede resolverse si ambas partes están de acuerdo en un valor para él; de lo contrario, el juez de compensación para trabajadores requerirá que se deje abierto. Si también es elegible para los beneficios de Medicare del Seguro Social, Medicare deberá revisar cualquier acuerdo de beneficios médicos en el caso de compensación para trabajadores, y Medicare dictará una cantidad del acuerdo que debe apartar y gastar en tratamiento. por la lesión en el trabajo antes de que Medicare se haga cargo de la cobertura de la lesión en el trabajo. Si hay problemas que no podemos resolver con la compañía de seguros, llevaremos su caso a juicio. Los casos de compensación para trabajadores se juzgan ante un juez de la Junta de Apelaciones de Compensación para Trabajadores y no hay jurado. Las decisiones de la WCAB son apelables ante los comisionados de la WCAB, cuyas decisiones son a su vez apelables ante los tribunales de apelaciones estatales. Y recuerde, ambas partes tienen derecho a apelar; ¡Algunos trabajadores lesionados se sorprenden al saber, después del estrés y la demora de pasar por el juicio, que la compañía de seguros ha decidido presentar una apelación! Aún así, a pesar de nuestros mejores esfuerzos para llegar a un acuerdo favorable, una compañía de seguros irrazonable puede dejar a un trabajador lesionado sin otra opción que ir a juicio. Nuestra firma ha manejado cientos de juicios de compensación para trabajadores.

1. No puedo regresar al trabajo mientras mi caso de compensación para trabajadores esté activo. FALSO. La mayoria de los trabajadores regresan al trabajo antes de que se resuelvan sus reclamos y, a menudo, es una buena idea desde el punto de vista financiero, porque probablemente ganará más en salarios de lo que recibiría en beneficios por discapacidad temporal. Solo asegúrese de aclararlo médicamente con su médico y no cobre ningún pago por discapacidad temporal por períodos de tiempo en los que está ganando un salario.

2. Mi empleador no puede despedirme mientras mi caso de compensación para trabajadores esté activo. FALSO. Mientras que sería una violación de la sección 132a del Código Laboral que un empleador despida a un trabajador tan pronto como el empleador se entera de la lesión, en algún momento el empleador tiene derecho a reemplazar a un trabajador lesionado cuya lesión le impide regresar al trabajo por un período prolongado de tiempo.

3. Mi Evaluador Medico Calificado o un juez de indemnización laboral pueden resolver una disputa sobre una denegación de tratamiento médico en mi caso. FALSO. La legislatura de California ha eliminado la autoridad de los evaluadores medicos calificados (QME) y los jueces de compensación laboral para tomar decisiones sobre la necesidad de tratamiento en casos de compensación para trabajadores. En cambio, las denegaciones médicas se resuelven puramente a través de la revisión de la utilización y un proceso de revisión médica independiente, por parte de médicos que ni siquiera examinan al paciente. Cuando el médico de revisión médica independiente sostiene una denegación de tratamiento medico, la compania de seguros no está obligada a considerar otra solicitud para esa modalidad de tratamiento durante un año, y no hay revisión del evaluador medico calificado (QME) o revisión judicial de la denegación de la revision medica independiente (IMR). Los evaluadores medicos calificados y los jueces pueden hacer decisiones sobre si su lesión ocurrió en el trabajo, si debe tener una discapacidad temporal y cuánta discapacidad permanente tiene, pero ya no toman decisiones sobre tratamiento medico.

4. No puedo solicitar beneficios de Indemnización Estatal por Discapacidad del Departamento de Desarrollo de Empleo de California por una lesión que ocurrió en el trabajo. FALSO. Debe solicitar beneficios de indemnizacion estatal (SDI) si no trabaja y su reclamo de compensación para trabajadores ha sido retrasado o rechazado por la compañía de seguros. De hecho, el Departamento de Desarrollo de California (EDD) alienta a todos los trabajadores lesionados a solicitar beneficios de indemnizacion estatal por discapacidadad (SDI) incluso en casos aceptados donde los beneficios estan siendo pagados de modo que ya se haya iniciado un reclamo de SDI que se pueda abrir fácilmente en caso de que luego surja una disputa sobre su derecho continuo a los beneficios por discapacidad temporal.

5. No puedo solicitar los beneficios por discapacidad del Seguro Social mientras mi caso de compensación para trabajadores está activo. FALSO. Puede recibir ambos beneficios simultáneamente. El Seguro Social tiene una fórmula para compensar algunos de los beneficios de compensación para trabajadores de modo que los dos beneficios combinados no excedan el 80% de sus ganancias antes de la lesión. El Seguro Social tarda un tiempo en procesar sus reclamos por discapacidad. Por lo tanto, si ha estado fuera del trabajo durante seis meses y su médico cree que permanecerá discapacitado durante más de un año, debe considerar iniciar una reclamación de beneficios por discapacidad del seguro social.

6. Solo hay una forma en que un abogado puede manejar un caso de compensación para trabajadores, por lo que realmente no importa a quién contrate para que lo represente. FALSO. Si le hace la misma pregunta a 3 abogados sobre un problema en su caso, probablemente obtendrá 3 respuestas diferentes sobre cómo resolverlo. Elija sabiamente a su abogado. Si contrata a un abogado que no está manejando su caso a su satisfacción, es posible que le resulte difícil encontrar un abogado de calidad que esté dispuesto a hacerse cargo de un caso que ya ha sido manejado por otra persona.

1. Un mal abogado querrá inscribirlo como cliente lo antes posible, pero, debido a que el proceso de evaluación médica en realidad favorece a los trabajadores lesionados no representados, puede ser mejor NO estar representado por un abogado durante la prueba inicial- fase de recopilación del caso.

2. Los malos abogados en realidad quieren que sus clientes sean despedidos de sus trabajos, ya que aumenta la probabilidad de que el caso de compensación para trabajadores se resuelva mediante Compromiso & Liberación por una cantidad mayor.

3. A los malos abogados no les importa cuánto tiempo toleren sus clientes los interrogatorios en una declaracion jurada, ya que la compañía de seguros les paga por hora por el tiempo de la declaracion jurada.

4. Los malos abogados no tienen tiempo para trabajar en su caso. Ciertamente estamos a favor de ser eficientes y productivos, pero un mal abogado está en un círculo vicioso de pagar mucho dinero por publicidad y mucho dinero para que el personal maneje el volumen de casos que adquiere a través de la publicidad. Necesitan constantemente resolver un gran volumen de casos para respaldar este sinsentido. Como resultado, no tienen tiempo para invertir en su caso y es probable que no conozcan muy bien los hechos de su caso si va a juicio, ya que no hicieron nada del trabajo en él.

5. Si el problema principal en su caso de compensación para trabajadores es que se le niega su tratamiento médico, un mal abogado le dará falsas expectativas de que pueden solucionar fácilmente ese problema por usted. Un médico de la aseguradora lleva a cabo una “revisión de utilización” de la solicitud de tratamiento de su médico. Si el tratamiento es denegado en la revisión de utilización, usted tiene derecho a una “revisión médica independiente” por parte de un médico designado por el estado, cuya decisión sobre su La atención médica es definitiva por un año. No existe el derecho a una revisión judicial de los méritos de la decisión de revisión médica independiente. ¡Ni el médico de revisión de utilización ni el médico de revisión médica independiente ven realmente al paciente! Si bien es importante presentar la documentación de revisión, se niega una cantidad asombrosa de tratamiento por razones tontas y arbitrarias sin ningún remedio legal.